На чем делал деньги задержанный ФСБ банкир Алексей Хотин и чем «Югра» не нравилась Центробанку

В пятницу, 19 апреля, сотрудники ФСБ совместно с представителями полиции задержали главного акционера банка «Югра» — Алексея Хотина. Его подозревают в хищении семи миллиардов рублей. Кто такой Хотин? Что известно про банк «Югра»? На что жаловались клиенты финансовой организации? Daily Storm отвечает на главные вопросы, связанные с задержанным банкиром.

Кто такой Алексей Хотин?

Алексей Юрьевич Хотин — влиятельный московский предприниматель, владелец нефтяного и банковского бизнесов, инвестор в области недвижимости, основной акционер банка «Югра».

Свой бизнес Алексей Хотин вместе с отцом начинал строить в родной Белоруссии. Там они основали фирму «Белкосметикс», которая специализировалась на торговле парфюмом. Почти сразу, как только компания стала приносить прибыль, Хотины перебрались в Москву.

В российской столице предприниматели разработали новую тактику: выкупали неликвидные предприятия химической промышленности и вложились в их реорганизацию и ребрендинг. На базе предприятий возникли вполне успешные компании, такие как «Гелиос-М» и Московский завод синтетических моющих средств, производивший порошок «Биолан».

Со временем, выкупив большое производственное здание у компании «Микомс» в одном из районов Москвы, Хотины стали сдавать его под офисы и магазины. Так, бизнесмены оказались в роли рантье престижных торговых и бизнес-центров столицы: Cherry Tower, «Красный богатырь», «Нижегородский», технопарк «Синтез».

Помимо недвижимости у Хотиных есть нефтяные активы: доля в Exillon Energy и НК «Дулисьма». Один из важнейших проектов Хотина-младшего — приобретение в 2016 году доли в банке «Югра». Однако кризис конца нулевых и банкротство других некогда состоятельных банков негативно сказались на деятельности «Югры». Стоимость его активов стала падать.

Известно также, что Алексей Хотин является меценатом и много средств вкладывает в развитие российского спорта. В частности, Хотин спонсировал мини-футбольный клуб «Динамо» и Ночную хоккейную лигу.

Согласно недавнему рейтингу Forbes, состояние 44-летнего Хотина оценивается в 700 миллионов долларов (154-я строчка списка). С прошлого года капитал банкира уменьшился на 50 миллионов долларов.

Что известно про банк «Югра»?

«Югра» — это частная финансовая организация, входившая в топ-30 крупнейших банков России. На конец первого квартала 2017 года банк занимал 12-е место по объему средств физлиц в рэнкинге «Интерфакс-100».

Банк был основан еще в 90-х годах предпринимателем Анатолием Фоминым. С 2013 года «Югра» спонсировала Ночную хоккейную лигу (НХЛ), в играх которой время от времени принимает участие президент России — Владимир Путин. Весной 2017 года у банка закончилось спонсорское соглашение с НХЛ. Организация продлевать контракт не стала. Поводом послужило бедственное положение банка.

В начале июля 2017 года Центральный банк ввел временную администрацию в «Югре», а уже в конце месяца к отозвал у финансовой организации лицензию.

«Деятельность ПАО «Банк «Югра» была ориентирована на привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества. При этом кредитная организация самостоятельно не создавала резервов на возможные потери, адекватных принятым рискам»,— говорится на сайте регулятора.

В ЦБ отмечали, что временная администрация — Агентство по страхованию вкладов (АСВ) — выявила полную утрату капитала кредитной организацией.

На что жаловались клиенты банка?

Летом 2017 года в СМИ писали, что временная администрация была введена из-за того, что у регулятора вызывали вопросы клиенты «Югры» в нефтяной отрасли и юрлица, занимающиеся недвижимостью. Forbes отмечал, что подобные активы составляли основной капитал небанковского бизнеса Хотина. Журналисты рассказывали, что доля аффилированных с владельцами кредитов была высока.

«Многие залоги в банке «Югра» действительно связаны с Хотиным, его менеджерами и знакомыми. Пример — «Сургуттранс» Анастасии Макаровой (она также задействована в управлении активами Алексея Хотина): компания заложила нефтепровод от Травяного до Мултановского месторождения протяженностью 148 километров в Ханты-Мансийском автономном округе — Югра и лесные участки площадью 101,3 га и 540 га в том же районе. Сумма кредита неизвестна», — пишут журналисты Forbes.

В связи с этим в 2017 году ЦБ шесть раз информировал Генеральную прокуратуру о фактах вывода кредитной организацией активов и дважды Росфинмониторинг — об осуществлении банком сомнительных операций.

«Надзорным органом в деятельности кредитной организации неоднократно выявлялись операции, обладающие признаками вывода активов и качественных залогов, сомнительные транзитные операции, факты представления существенно недостоверных отчетных данных, схемного исполнения требований предписаний Банка России и нарушения введенных ограничений», — говорится в пресс-релизе ЦБ.